6 passos para o fluxo de caixa da sua empresa funcionar sem erros

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Administrar o fluxo de caixa pode estar na rotina de todas as empreendedoras.

O objetivo é ter certeza que a sua empresa tenha mais recebimentos do que pagamentos, parece obvio mas ficar no azul não é tão difícil quanto parece.

Fazer a Sincronização dessa entrada e saída pode ser feita no papel e caneta como nos velhos tempos.

Você sabia que o fluxo de caixa é um dos principais fatores a considerar ao tomar decisões financeiras ?

Mas, por onde começar esse gerenciamento? Aqui estão os 6 passos:

1- Entenda que quem precisa ficar rica antes de você é a sua empresa!

2- Registre os valores e as datas das contas a pagar e a receber

O registro das contas, junto com a comparação das mesmas, constitui o tipo mais simples de fluxo de caixa, que é o financeiro (o mais complexo é o econômico, que leva mais fatores em consideração). “Todas as empreendedoras devem conhecer os valores e as datas das contas da sua empresa”, afirma Virginia. Entre as contas a pagar, estão as operacionais ou cíclicas (o fornecimento de matérias-primas, bens e serviços e os salários) e as financeiras ou erráticas (o imposto de renda, os juros, os dividendos e os empréstimos). Já as contas a receber são, em geral, as vendas a prazo.

3- Use uma ferramenta de gerenciamento adequada ao tamanho da sua empresa

Para administrar o saldo de caixa, as micro e pequenas empresas podem usar ferramentas simples, como cadernos ou planilhas excel (até 100 mil por Mês)

Já para as empresas maiores, os softwares de gestão são mais adequados, por causa do elevado volume de dados. (os mais famosos que eu já usei foram: Conta Azul, Zero Paper e Omie.)

4- Quando o fluxo de caixa é positivo.

Duas opções para o excesso de caixa são reinvesti-lo no negócio e aplicá-lo no mercado financeiro.

(Cuidado para não ficar sem saldo) nesse momento. Não saia por aí comprando estoques grandes. Tenha um estoque inteligente.

A empreendedora precisa saber por quanto tempo, aproximadamente, o saldo de caixa deve permanecer positivo.

Se o período for de mais de um mês, outras possibilidades são pagar dívidas (desde que o desconto pela antecipação seja maior que o ganho no mercado financeiro), adquirir estoque e distribuir os lucros e os dividendos entre os sócios (desde que não existam dívidas a serem pagas ou investimentos a serem feitos).

5- Melhore o ciclo financeiro se o caixa ficar no negativo

O saldo de caixa é negativo quando um negócio tem menos recebimentos do que pagamentos num determinado período ou precisa realizar pagamentos antes de receber.

Ligue para os fornecedores e negocie datas que realmente fazem sentido.

6- Compare as contas a pagar e a receber

Para calcular a necessidade de caixa de curto prazo, pegue a planilha controle de caixa (excel) assim você se organiza e faz um orçamento de caixa – ou seja, uma comparação entre as entradas e as saídas de caixa previstas.

Em geral, essa previsão costuma compreender o período de um ano (dividido em períodos menores).

No caso de incerteza em relação às contas a pagar e a receber, é possível criar vários orçamentos de caixa – um mais pessimista, um mais realista e outro mais otimista, por exemplo.

“A indeterminação nas contas a receber tem a ver, principalmente, com o risco de inadimplência”

Há três maneiras de melhorar o ciclo financeiro da empresa.
- reduzir os prazos dos recebimentos concedidos aos clientes,
- negociar com os fornecedores os prazos dos pagamentos
- e outra é girar mais o estoque.

Tenha cuidado com empréstimos pois com o crescimento do endividamento, aumenta também o risco do negócio.

Tanto para escolher entre reduzir os prazos dos recebimentos, negociar com os fornecedores os prazos dos pagamentos e girar mais o estoque quanto para decidir entre aplicar capital próprio e contratar um empréstimo, você precisa saber de quanto dinheiro precisa, por quanto tempo precisa do dinheiro e quando a empresa deve atingir o fluxo de caixa positivo.

Compare sempre antes de decidir e se precisar consulte um especialista!

Estou aqui para ajudar !!